با نگاه به مفهوم سرمایه گذاری نخستین و مهمترین گام برای دستیابی به این اهداف داشتن یک منبع درآمدی مناسب است که بتواند سرمایه مورد نیاز را برای ما ایجاد کند. اما آیا صرفا وجود سرمایه اولیه کفایت می‌کند؟ آیا می‌توان بدون داشتن یک برنامه درست و هدفمند، به اهداف مالی و تعیین شده در این رویداد ، در آینده رسید؟
در حال حاضر روش‌های سرمایه گذاری در ایران به طور کلی بازارهای بورس، زمین و مسکن، خودرو، طلا و ارزهای خارجی پرطرفدارترین روش‌های سرمایه گذاری هستند . با نگاهی به سایر کشورها و براساس آمارهای منتشره در وبسایت gallup.com ، بطور مثال دیدگاه مردم آمریکا در خصوص بهترین روش سرمایه گذاری طی سال‌های 2011 تا 2023 بویژه در سال 2022، بازار املاک و مستغلات با 34 درصد، طلا با26 درصد، بورس با 18 درصد، سپرده‌های بانکی با 13درصد و اوراق قرضه با 7 درصد به ترتیب بهترین روش‌های سرمایه گذاری از نظر مردم آمریکا بوده‌است.
همچنین طبق نظرسنجی انجام شده در سال 2022 توسط وبسایت stastita از 1000شهروند آلمانی این سوال مطرح شد که سرمایه گذاری در کدام‌یک از دارایی‌ها بیشترین بازدهی را در سه سال آینده خواهد داشت؟ از این تعداد نظر سنجی انجام شده ، 32 درصد طلا و 30 درصد بازار سهام را به عنوان بهترین روش‌های سرمایه گذاری در مقایسه با سایر روش‌ها برگزیدند و در رتبه‌های بعدی نیز، صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی با 15 درصد، سپرده بانکی با 3 درصد و اوراق با درآمد ثابت با 1 درصد قرار گرفته‌اند.
این در حالی است که در ایران در طی پنج سال منتهی به اسفند ماه 1402، بورس با بازدهی 1897درصدی، بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری داشته است و در طی همین مدت، سکه طلا 927 درصد، دلار 551 درصد و سپرده بانکی 170 درصد بازدهی داشته‌اند.